且慢 MCP Server

且慢 MCP Server 是一个基于模型上下文协议（MCP）的智能投资顾问服务，为 AI 助手提供专业的基金分析、资产配置、投资组合诊断等金融服务能力。通过自然语言交互，让投资决策更智能、更高效。

核心能力

📊 资产与家庭财务分析

• 资产负债分析：智能计算资产负债比率、净资产等核心财务指标
• 现金流分析：基于家庭收支与资产配置生成现金流健康度报告
• 家庭成员分析：统计家庭人数与生命周期阶段，提供定制化建议
• 财务指标诊断：评估关键财务指标的合理性，识别潜在风险
• 收支结构分析：可视化年度收支分布与占比，优化财务规划

💼 基金与组合分析

• 基金风险评估：多维度风险评分与指标分析（波动率、最大回撤、夏普比率等）
• 组合风险诊断：基金组合整体风险评估与优化建议
• 持仓诊断：深度分析基金配置合理性、相关性与历史回测表现
• 资产配置分析：基金组合资产大类穿透，识别隐藏风险
• 相关性分析：发现基金间的相关性，避免过度集中
• 回测模拟：历史数据回测与蒙特卡洛模拟，预测未来收益区间

🔍 基金信息查询

• 基金详情：批量获取基金净值、业绩、持仓、费率等全面信息
• 业绩诊断：估值水平、业绩归因分析
• 智能搜索：支持基金名称模糊匹配、多维度筛选排序
• 热门基金：实时追踪市场热门基金与投资趋势
• 公告查询：及时获取基金公告、交易规则、限额信息

📈 专业投资分析

• 行业配置分析：基金行业偏好、集中度与收益贡献分析
• 债券指标：久期、杠杆、信用评级等债券基金专业指标
• 股票指标：权益仓位、换手率、择时能力、Brinson归因分析
• QDII分析：海外基金地区配置与风险评估
• 策略研究：基金策略详情、风险信息与资产穿透

🛠️ 辅助工具

• 数据可视化：ECharts 图表渲染，直观展示分析结果
• 报告生成：HTML 转 PDF，一键生成专业投资报告
• 实时资讯：财经新闻、热点话题、基金经理观点搜索
• AI 解读：实时 AI 资讯解读与投顾内容推荐

适用场景

个人投资者

• 快速诊断现有基金组合的风险与收益特征
• 获取专业的资产配置建议与优化方案
• 追踪市场热点与基金经理最新观点

投资顾问

• 为客户提供专业的财务规划与资产配置服务
• 批量分析基金产品，快速生成投资报告
• 实时监控组合风险，及时调整投资策略

金融研究员

• 深度分析基金业绩归因与风险来源
• 研究行业配置趋势与市场轮动规律
• 回测投资策略，验证投资逻辑

完整工具清单

资产与家庭财务分析（5）

• AnalyzeAssetLiability - 资产负债分析
• AnalyzeCashFlow - 现金流分析
• AnalyzeFamilyMembers - 家庭成员分析
• AnalyzeFinancialIndicators - 财务指标分析
• AnalyzeIncomeExpense - 收入支出分析

基金与组合分析（8）

• AnalyzeFundRisk - 基金风险分析
• AnalyzePortfolioRisk - 组合风险评估
• DiagnoseFundPortfolio - 基金持仓诊断
• GetAssetAllocation - 资产配置分析
• GetFundAssetClassAnalysis - 资产大类穿透
• GetFundsBackTest - 组合回测
• GetFundsCorrelation - 相关性分析
• MonteCarloSimulate - 蒙特卡洛模拟

基金信息查询（7）

• BatchGetFundNavHistory - 批量获取历史净值
• BatchGetFundsDetail - 批量获取基金详情
• GetBatchFundPerformance - 批量业绩表现
• GetFundDiagnosis - 基金诊断
• SearchFunds - 基金搜索
• GetPopularFund - 热门基金
• GuessFundCode - 基金代码模糊匹配

持仓特征与能力评价（7）

• fund-sector-preference - 板块偏好
• fund-equity-position - 权益仓位偏好
• fund-recovery-ability - 回撤修复能力
• getFundTurnoverRate - 基金换手率（调仓频率）
• getFundIndustryPreference - 行业偏好
• getFundIndustryAllocation - 行业配置比例
• getFundIndustryConcentration - 行业持仓集中度

基金持仓 / 归因 / 风险细分（14）

• getQdFundAreaAllocation - QDII 地区配置
• getBondFundCreditRatingLevel - 债基评级分布
• getBondAllocationByFundCode - 券种配置情况
• getStockAllocationAndMetricsByFundCode - 重仓股与估值指标分析
• getFundIndustryReturns - 行业收益
• getFundBrinsonIndicator - Brinson 归因
• getMarketTimingIndicator - 权益仓位择时
• getFundCampisiIndicator - Campisi 归因
• getBondIndicator - 债基风险指标（杠杆/久期/集中度）
• getFundDiveCount - 债基异动
• filterBondFundByCreditRating - 信用评级筛选基金
• filterBondFundByBondType - 券种风格筛选基金
• filterStockFundByStockTurnover - 股票换手率筛选基金
• getBondFundWithAlertRecord - 查询发生净值异动的债基

基本信息与交易规则（6）

• getFundBenchmarkInfo - 业绩基准（合同基准）
• BatchGetFundTradeRules - 基金交易规则
• BatchGetFundTradeLimit - 基金交易限制信息
• BatchGetFundsSplitHistory - 基金拆分记录
• BatchGetFundsDividendRecord - 基金分红记录
• BatchGetFundsHolding - 基金持仓

策略与投顾（9）

• GetStrategyDetails - 策略详情查询
• GetStrategyBenchmark - 查询策略业绩基准
• GetStrategyAssetClassAnalysis - 策略大类资产分布
• BatchGetStrategiesComposition - 批量查询策略持仓
• BatchGetPoTradeComposition - 策略交易成分
• StrategySearchByKeyword - 策略关键词搜索
• BatchGetStrategyRiskInfo - 批量策略风险匹配
• GetStrategyRiskInfo - 策略风险查询
• GetFundRelatedStrategies - 按重仓基金筛选投顾策略

资讯与公告（7）

• SearchFinancialNews - 财经资讯
• SearchManagerViewpoint - 基金经理观点
• searchRealtimeAiAnalysis - 实时资讯 AI 解读
• SearchHotTopic - 热点财经话题榜单
• searchInvestAdvisorContent - 搜索投顾内容
• GetFundAnnouncements - 查询基金公告
• GetAnnouncementContent - 获取公告内容

投资规划与组合（4）

• GetAssetAllocationPlan - 获取资产配置方案
• GetCompositeModel - 获取基金投资方案
• AnalyzeInvestmentPerformance - 投资方案表现分析
• GetPortfolioNavHistory - 组合历史净值

市场与辅助工具（5）

• GetLatestQuotations - 市场温度计
• RenderEchart - 图表渲染
• RenderHtmlToPdf - 报告生成
• GetCurrentTime - 时间工具
• GetTxnDayRange - 交易日查询

快速开始

接入方式：云托管（Streamable HTTP / SSE）

且慢 MCP Server 采用 云托管模式，无需本地部署服务端代码。支持两种传输（具体名称以客户端为准）：

| 传输方式 | 说明 | | ------------------- | --------------------------------------------------------------------- | | Streamable HTTP | MCP 当前推荐的 HTTP 传输；适合已原生支持该传输的客户端（如新版 Cursor）。 | | SSE | 传统 SSE 长连接；兼容面广，Claude Desktop 等仅支持 stdio 的环境需通过 mcp-remote 桥接。 |

接入地址：

• Streamable HTTP：https://stargate.yingmi.com/mcp/v2（鉴权使用请求头 **x-api-key，并建议设置 **Accept: application/json, text/event-stream）
• SSE：https://stargate.yingmi.com/mcp/sse?apiKey=your-api-key-here（将 your-api-key-here 替换为您的真实 API Key）

以账户页为准：且慢 MCP 账户页 会展示与您账号对应的接入方式与完整 URL；若页面与本文示例不一致，请以账户页为准。

步骤 1：获取 API Key

1. 访问 且慢 MCP 服务页面 注册账号并了解服务
2. 登录后打开 且慢 MCP 账户页，申请并复制 MCP API Key
3. 妥善保存 API Key（后续配置时需要）

💡 提示：更多说明与 Key 管理以官网及账户页为准：https://qieman.com/mcp

步骤 2：在 Claude Desktop 中配置

Claude Desktop 仅支持本地 stdio 时，需使用 Node.js / npm 运行 mcp-remote 桥接远程服务。

方式 A：SSE + mcp-remote（推荐，兼容性最好）

在 Claude Desktop 配置文件中添加：

{
  "mcpServers": {
    "qieman": {
      "command": "npx",
      "args": [
        "-y",
        "mcp-remote",
        "https://stargate.yingmi.com/mcp/sse?apiKey=your-api-key-here"
      ]
    }
  }
}

配置说明：

• mcp-remote：将远程 MCP（SSE）桥接为本地 stdio，供 Claude Desktop 使用
• URL 中的 your-api-key-here 请替换为您的真实 API Key

方式 B：Streamable HTTP + mcp-remote（可选）

若您使用的 mcp-remote 版本支持 Streamable HTTP，可使用 **/mcp/v2** 并通过请求头传递 API Key（与 Cursor 等方式一致）：

{
  "mcpServers": {
    "qieman": {
      "command": "npx",
      "args": [
        "-y",
        "mcp-remote",
        "https://stargate.yingmi.com/mcp/v2",
        "--transport",
        "http-only",
        "--header",
        "x-api-key:your-api-key-here",
        "--header",
        "Accept:application/json, text/event-stream"
      ]
    }
  }
}

Windows 版 Claude Desktop 若在 --header 中带空格被错误拆分时，可将整段 header 写入环境变量并在 args 里引用（参见 mcp-remote 文档），或优先使用 方式 A（SSE）。若方式 B 出现 OAuth 发现、403 等与鉴权无关的报错，请改回方式 A 或升级 mcp-remote 后重试。

步骤 3：在其他 MCP 客户端中使用

Cursor IDE

配置步骤：

1. 打开 Cursor，进入设置
2. 打开 MCP
3. 添加 MCP Server，按需填入下列之一并保存

Streamable HTTP（推荐）：

{
  "mcpServers": {
    "qieman": {
      "url": "https://stargate.yingmi.com/mcp/v2",
      "headers": {
        "x-api-key": "your-api-key-here",
        "Accept": "application/json, text/event-stream"
      }
    }
  }
}

SSE（备选）：

{
  "mcpServers": {
    "qieman": {
      "url": "https://stargate.yingmi.com/mcp/sse?apiKey=your-api-key-here"
    }
  }
}

配置说明：

• Streamable HTTP：将 headers 中的 your-api-key-here 替换为您的实际 API Key；Accept 建议保持与上例一致
• SSE：将 URL 中的 your-api-key-here 替换为您的实际 API Key
• 若 Cursor 提供传输类型选项，请选择 Streamable HTTP（或 HTTP）与 SSE 中与实际配置对应的一项
• Cursor 下载：https://www.cursor.com/cn

Cherry Studio

Streamable HTTP：在连接类型中选择 HTTP / Streamable HTTP（名称以软件为准），服务器地址填 https://stargate.yingmi.com/mcp/v2，并在自定义请求头中设置 **x-api-key（值为您的 API Key）及 **Accept: application/json, text/event-stream（若软件支持填写 headers）。

SSE：

1. 打开 Cherry Studio
2. 连接类型选择：sse
3. 地址：

https://stargate.yingmi.com/mcp/sse?apiKey=your-api-key-here

配置说明：

• 将 your-api-key-here 替换为您的实际 API Key
• Cherry Studio 下载：https://cherry-ai.com/

推荐配置（可选）：

• 推荐模型：火山引擎 Deepseek-v3 模型
• 模型名称：deepseek-v3-250324

Windsurf / Trae 等其他 IDE

Streamable HTTP（与 Cursor 相同，需支持 headers 配置）：

{
  "mcpServers": {
    "qieman": {
      "url": "https://stargate.yingmi.com/mcp/v2",
      "headers": {
        "x-api-key": "your-api-key-here",
        "Accept": "application/json, text/event-stream"
      }
    }
  }
}

SSE：

{
  "mcpServers": {
    "qieman": {
      "url": "https://stargate.yingmi.com/mcp/sse?apiKey=your-api-key-here"
    }
  }
}

⚠️ 兼容性说明：不同客户端对 MCP 传输（Streamable HTTP / SSE）的支持不同；请以客户端文档及 且慢 MCP 账户页 为准。

使用示例

场景1：诊断基金组合

我持有以下基金：易方达蓝筹精选(005827)、兴全合润(163406)、中欧时代先锋(001938)，请帮我分析组合的风险和相关性。

场景2：资产配置建议

我有100万资金，风险承受能力中等，希望年化收益8%左右,请帮我设计一个资产配置方案。

场景3：业绩归因分析

基于Campisi模型，拆解基金代码为001001的华夏债券基金A类在2025年6月30日到9月30日的总收益中，利率变动、信用利差变化、息票收入及其他因素各自的贡献比例是多少？

技术特点

• 云托管服务：无需本地部署服务端代码，在客户端配置 Streamable HTTP 或 SSE 接入地址即可使用
• 专业可靠：基于且慢投顾多年积累的金融数据与分析模型
• 实时更新：支持实时获取最新基金净值、公告与市场资讯
• 智能分析：结合 AI 能力，提供自然语言交互式投资分析
• 可视化：内置图表渲染与报告生成能力，结果一目了然
• 标准协议：基于 MCP 协议，兼容 Claude Desktop、Cursor、Trae 等主流 AI 工具
• 安全可控：API Key 认证，数据传输加密，保障信息安全

免责声明

本服务提供的所有信息、分析与建议仅供参考，不构成任何投资建议或承诺。投资有风险，决策需谨慎。使用本服务产生的任何投资损失，开发者与服务提供方不承担责任。请在充分了解风险的前提下，结合自身情况做出投资决策。

开源协议

MIT License

联系方式

• 问题反馈: wangjiaye@yingmi.cn
• 官网地址: https://qieman.com/mcp

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